انتخاب صرافی فقط با مقایسه کارمزد، تعداد ارزها یا ظاهر اپلیکیشن ممکن نیست. اطلاعاتی مثل هویت حقوقی شرکت، وضعیت مجوز، نحوه نگهداری دارایی کاربران، سابقه رخدادهای امنیتی و کیفیت برداشت هم اهمیت دارند؛ اما این اطلاعات در صرافیهای ایرانی با یک قالب مشترک منتشر نمیشوند.
میهن بلاکچین برای این بررسی ۳۰ معیار مشخص تعریف کرده و ۱۷ صرافی حاضر در سرویس مقایسه خود را با همان معیارها سنجیده است.
آنچه در این مطلب میخوانید
این شاخص حکم قطعی درباره امنبودن یا نبودن یک صرافی صادر نمیکند. وضعیت صرافیها تغییر میکند و بخشی از ریسک نیز به شیوه استفاده هر کاربر مربوط است. به همین دلیل، در ادامه مواردی را هم آوردهایم که پیش از واریز پول باید خودتان بررسی کنید.
مقایسه خدمات صرافیهای ایرانی راهنماهای مقایسه صرافیها معمولاً کارمزد، تعداد بازارها، شبکههای واریز و برداشت، اپلیکیشن و امکانات معامله را کنار هم میگذارند. این اطلاعات برای انتخاب روزمره مفید است. شاخص حاضر روی بخش دیگری تمرکز دارد: آیا ادعاهای صرافی درباره هویت، ذخایر، امنیت و کیفیت بازار قابل بررسی است؟
بررسی مشکلات صرافیهای ایرانی سابقه مشکلات صرافیهای ایرانی نشان میدهد امکانات زیاد همیشه به معنای ریسک کمتر نیست. تأخیر برداشت، اختلال طولانی، ضعف پاسخگویی یا ابهام درباره مسئولیت صرافی میتواند مستقیم به کاربر آسیب بزند. به همین دلیل تعداد توکنها یا ظاهر اپلیکیشن در امتیاز تابآوری وارد نشده است.
ممکن است یک صرافی تجربه کاربری خوبی داشته باشد، اما درباره ذخایر یا ساختار حقوقی خود اطلاعات کمی منتشر کند. ممکن است صرافی دیگری امکانات کمتری داشته باشد، اما اسناد روشنتری ارائه دهد. جدول این تفاوت را نشان میدهد تا کاربر انتخاب خود را فقط بر پایه تبلیغات انجام ندهد.
در نتیجه، صرافی بهدلیل منتشرنکردن اطلاعات امتیاز صفر نمیگیرد؛ اما چند ادعای کلی هم برای گرفتن رتبه بالا کافی نیست. ستون «پوشش اطلاعات» نشان میدهد هر نتیجه بر چه مقدار داده تکیه دارد.
دستورالعمل تأسیس، فعالیت، انحلال و نظارت بر کارگزاران رمزپول بانک مرکزی، پایه داخلی شاخص است. این متن درباره اجازهنامه تأسیس و مجوز فعالیت، سرمایه، صلاحیت مدیران، حاکمیت شرکتی، کنترل داخلی، مبارزه با پولشویی، صورتهای مالی حسابرسیشده، نسبت بدهی، نسبت آنی، تضمین حسن انجام تعهدات، اثبات اندوخته و شرایط لغو مجوز یا انحلال الزاماتی تعیین میکند.
گزارش میهن بلاکچین از تصویب دستورالعمل حداقل سرمایه نوع یک را ۴۰۰ میلیارد ریال و نوع دو را ۴٬۰۰۰ میلیارد ریال گزارش کرده است. متن نهایی با پیشنویس شهریور ۱۴۰۴ تفاوت دارد؛ بنابراین ارزیابی باید آخرین نسخه مصوب و هر اصلاحیه بعدی را مبنا قرار دهد، نه ارقامی که از نسخههای پیشین در وب باقی ماندهاند.
مجوز یک معیار مهم و «بحرانی» است، اما مجوز مساوی تضمین دارایی کاربر نیست. نهاد ناظر میتواند چارچوب ورود و فعالیت را تعیین کند؛ با این حال، ارزیابی مستقل همچنان باید سرمایه، نقدینگی، ذخایر، کیفیت کنترلها، رخدادهای امنیتی و توان انجام برداشت را جداگانه بسنجد.
بانک مرکزی در دی ۱۴۰۴ اعلام کرده بود هیچ صرافی رمزارزی مجوز رسمی این نهاد را ندارد. این گزاره وضعیت همان تاریخ را توصیف میکند و نباید بدون بررسی تازه به سال ۱۴۰۵ تعمیم داده شود. در هر دوره شاخص، وضعیت مجوز فقط از فهرست عمومی تنظیمگر، پاسخ کتبی مرجع یا سند دارای شماره و اعتبار قابل راستیآزمایی ثبت میشود. اگر چنین سندی در دسترس نباشد، وضعیت «Unknown» است؛ نه «بدون مجوز» و نه «دارای مجوز».
راهنمای PCAOB درباره گزارشهای Proof of Reserve هشدار میدهد که PoR حسابرسی نیست. این گزارشها معمولاً تصویری از داراییها در یک زمان مشخص ارائه میکنند و ممکن است بدهیها، حقوق مشتریان، دارایی قرضگرفتهشده، کنترل داخلی و وضعیت پس از تاریخ گزارش را پوشش ندهند.
مقاله میهن بلاکچین درباره ضرورت اثبات ذخایر در صرافیهای ایرانی مسئله دسترسی صرافی به دارایی کافی را وارد بحث عمومی کرده است. با این حال، در شاخص ح
