سرهنگ خالقی، معاون پلیس فتا از جمعآوری یک پلتفرم فروش آنلاین طلا بهدلیل خالیفروشی خبر داد؛ پلتفرمی که به گفته او حدود ۲۰۰ هزار کاربر داشت. وی همچنین هشدار داد افزایش شکایتها و تشکیل پرونده قضایی علیه پلتفرمهای طلا میتواند پیامدهایی مانند توقیف اموال و حتی ورشکستگی برای کسبوکارها به همراه داشته باشد.
به گزارش میهن بلاکچین، این اظهارات در شرایطی مطرح میشود که طی سه سال گذشته ۵۰۸ پرونده کلاهبرداری در ارتباط با پلتفرمهای آنلاین طلا تشکیل شده است. معاون پلیس فتا البته این تعداد را با توجه به عمر سهساله بازار، رقم بالایی نمیداند، اما معتقد است بخش قابلتوجهی از این پروندهها با کنترلهای مناسب از ابتدا قابل پیشگیری بودهاند.
خالقی در همایش تخصصی «زرآتی؛ از خاک تا طلا» با اشاره به یکی از مهمترین تخلفات در بازار طلای آنلاین گفت یک پلتفرم بهدلیل خالیفروشی جمعآوری شده است؛ پلتفرمی که حدود ۲۰۰ هزار کاربر داشت.
او درباره پیامدهای حقوقی چنین تخلفاتی هشدار داد و گفت:
قاضی در برخورد با اطلاعات و دارایی کاربران شوخی ندارد. وقتی تعداد شکایتها افزایش پیدا میکند و پرونده قضایی تشکیل میشود، فرد یا مجموعه مورد شکایت قرار میگیرد و روند قضایی نیز میتواند شامل ورشکستگی و توقیف اموال باشد. بنابراین پلتفرمها باید در این زمینه دقت بسیار بیشتری داشته باشند.
خالیفروشی یکی از مهمترین ریسکهای بازار طلای آنلاین است و در این حالت پلتفرم ممکن است طلایی را به کاربر بفروشد که در عمل به همان میزان پشتوانه فیزیکی برای آن ندارد. به این ترتیب، اگر تعداد زیادی از کاربران همزمان قصد برداشت یا تحویل طلای خود را داشته باشند، چنین مدلی میتواند پلتفرم را با بحران جدی مواجه کند.
خالقی با اشاره به راهاندازی سامانه بانک مرکزی ابراز امیدواری کرد نظارت جدید بتواند از تکرار چنین مواردی جلوگیری کند. او گفت هدف این است که دیگر پلتفرمی پس از صرف هزینه برای ایجاد و توسعه کسبوکار، بهدلیل مشکلات ناشی از خالیفروشی مجبور به توقف فعالیت یا جمعآوری نشود.
معاون پلیس فتا اعلام کرد طی سه سال گذشته ۵۰۸ پرونده کلاهبرداری در حوزه پلتفرمهای آنلاین طلا تشکیل شده است. به گفته او، این رقم با توجه به بازه زمانی سهساله بالا نیست و نشان میدهد تنظیمگری این بازار در مجموع مسیر مناسبی داشته است.
با این حال، همه این پروندهها الزاماً اجتنابناپذیر نبودهاند. وی افزود:
با وجود این، باید توجه داشت که با داشتن یک سامانه تشخیص تقلب که بتواند پیش از وقوع جرم، موارد مشکوک را شناسایی کند، میتوان از تشکیل بسیاری از این پروندهها جلوگیری کرد. ما بارها بر ضرورت شکلگیری پلتفرمها و سامانههای مختلف برای پیشگیری از وقوع جرم تأکید کردهایم.
معاون پلیس فتا همچنین با تشریح شیوه وقوع بخش قابل توجهی از این جرایم گفت:
در بسیاری از موارد، یک کارت یا یک دستگاه آلوده میشود و از طریق لینک آلوده، دسترسی به اینترنت و سپس حساب بانکی فرد انجام میگیرد. پس از آن، کیف پول فرد در یکی از پلتفرمهایی که نقدشوندگی بالایی دارند، شارژ میشود و از طریق همین فرآیند، برداشت از حساب صورت میگیرد.
به گفته معاون پلیس فتا، اگر سه مؤلفه کد ملی، شماره تلفن و شماره حساب بانکی در یک پروفایل متعلق به یک نفر باشند، امکان جلوگیری از بخش مهمی از این تخلفات افزایش پیدا میکند.
خالقی در این همایش به بخش دیگری از جرایم اشاره کرد و گفت:
حدود ۴۰ درصد دیگر از این موارد عمدتاً به حسابهای اجارهای مربوط میشود. در این روش، افرادی که معمولاً وضعیت مالی ضعیفتری دارند، اطلاعات و هویت خود را در ازای دریافت پول در اختیار دیگران قرار میدهند و حساب آنها به صورت ماهانه برای فعالیتهای مجرمانه مورد استفاده قرار میگیرد.
او تأکید کرد مقابله با این پدیده نیز نیازمند سازوکارهای کنترلی است و پلیس فتا برای آن راهکارهایی را پیشنهاد کرده است.
بخش دیگری از اظهارات معاون پلیس فتا به امنیت سایبری پلتفرمهای طلا اختصاص داشت. خالقی گفت طی سه سال گذشته ۸ ح
